Тарас юрист из Одессы выпуск от 27.02.2024 Тарас Юрист

Привет друзья Этот день настал поговорим

о карточках о блокировках и естественно

о возможной ответственности такая Есть

новость она во многом прошла незаметной

в Украине державные органы отрывают

доступ до номеров банковских карток

громадян НБУ то есть простыми словами в

этой статье написано о том что

банковская тайна фактически у нас не

будет существовать давайте друзья

немножко зачитаю информацию с самого

сайта Национального банка Украины

пропоную змины до правил зберигання

захисту використання та розкриття Банко

Тани зокрема передбачення доповнення

переку информаци уточнення информации

про ФСБ уточ видв перек так норми стить

проект постанови национального банку

украини про затвердження змин до правил

зберигання захисту використання та

розкриття банско Тани зауваження та

пропозиции можно нала до 3 березня 24

року соответственно Национальный банк

Украины решил при нять какое-то там

постановление Согласно данного

постановления полностью раскрыть

банковскую тайну то есть чтобы

государственные органы могли видеть что

у вас происходит на карточках на счетах

то есть иметь всю ту информацию которая

есть и является банковской тайной в нас

такий закон все ще про банки та

банковскую дияльнисть стаття 60

банкивская таемниця информация

дияльности та финансового стану клиента

Яка стае видомо банку у процес

обслуговування кнту та взаемо Вноси з

ним а також визначена у й стат

информация про банк банско таемницю и

тут цилий перелик видомо про банковски

рахунки информация про операции

финансово экономичный Стан информация

про организацию и таке инше зачем я это

друзья зачитывают статью закона то есть

Согласно закона У нас есть банковская

тайна Но для того чтобы принять её

отмену для этого надо принять

соответствующий закон в Верховной Раде

Украины захотят депутаты его принимать

Ну я думаю нет этоже их тоже коснётся

напрямую Соответственно что они делают

идут по схеме с закрытием границ Зачем

нам какие-то законы принимать если мы

можем принять какую-то незаконную

писюлька в виде постановления

Национального банка где написать что

Вуаля банковская тайна не существует А

почему оно так Почему принимается это не

конституционное и незаконное я под хочу

подчеркнуть решение В связи с тем что

вот так вот решили и так они себе

постановили то есть явная махновщина вот

так же как и с закрытием границы Видите

вот этот беспредел рождает только лишь

беспредел те люди которые думают что

после окончания войны Дай Бог чтобы она

была хоть завтра я хотел бы честно

сказать Вот это всё остановится и как-то

изменится нет ведь это не остановится и

не изменится Ведь они себ взяли за

правило подтираться Конституцией и всеми

законами и решать себя так как Им удобно

соответственно Завтра они при какое-то

постановление и возьмут заберут у вас

допустим квартиру или у меня заберут

какие-то там мои личные вещи а почему бы

и нет ведь есть возможность принимать

какие-то постановления не исполнять

Конституцию не исполнять никакие законы

в рамках подписи какого-то там

Начальника Национального банка который

никто из нас не выбирал не назначал это

просто какой-то назначенный человек от

власти который является Ну фактически

просто подписантов во нашей главной

власти хочу заметить друзья Вот вы

скажете зачем вам эта информация Ну

простейший вариант центры комплектования

вот допустим они там с налоговой у них

есть информация теперь с банковских

карточек у них будет информация и они

смотрят Вуаля вот есть какой-то

Интересный человек у него по счетам

прошли немалые деньги давайте мы этого

человека ну попробуем к себе выдернуть

какую-то повесточка ему прислать потом

провести с ним разговор и озвучить ту

сумму Денег которые он должен нам

занести к примеру за то чтобы не

отправиться на фронт А сумма там будет

нормальна Они ведь будут видеть

налоговые документацию И что там по

карточкам у человека происходит то есть

это всё делается только лишь моё мнение

за одной цели чтобы некие чиновники

могли набивать себе карманы о каком-то

там благе всеобщем или о чём-то таком

естественно речь не идёт потому что

какой вообще смысл зачем к примеру в

центре комплектования знать сколько у

вас денег на какой карточке находится и

кто за что платит Ну где здесь связь где

военные А где деньги на вашей карточке

ус же подзабыл про цину вину податок

18% на переказ с картки на картку что

кажуть уради ведь помните это их

стратегия развития и уничтожения Украины

Я бы ещё её назвал по поводу налогов Что

брать 18% с человека вот к примеру

Вовчик мне перевёл 100 Грин и 18 Грин с

этих 100 надо будет заплатить налогов Ну

конечно это всё закинули люди начали

возмущаться Они пока отползать

манцев который эти все выдаёт

замечательные инициативы и его

естественно руководство потому что это

просто на самом деле Говорящая голова

они естественно с этой идеей не

успокоились и они по чуть-чуть там по

чуть-чуть сям банковскую тайну убирают

потом будут всё-таки постараться как-то

найти способ чтобы налоговая сама

насчитывала денежные средства Я уже об

этом говорил в некоторых моих видео то

есть сами взяли сами насчитали деньги

забрали Вы ещё и должны остались также

друзья хочу поговорить немного о

финансовом мониторинге и о той

действительности которая существует на

сегодняшний день у нас потому что как мы

видим законы - это одно законы для них

не писаны они могут любую себе бумажку

Да и без бумажки принять какое-то

решение и творить любой беспредел

Соответственно по закону вообще

существует сумма 400.000 Грин вот то что

400.000 Грин за месяц у вас прошло до

этой суммы не дошло по идее банк вообще

Вы не должны Никаким образом Интере Ну

то есть это та сумма Ну вот финансовый

мониторинг ещё Достаточно давно её

подняли когда вот эти все законы ещё

принимала эта Зелёная команда когда они

только пришли к власти в девятнадцатом

году дальше какие есть ещё ограничения в

этом случае к примеру если вы совершаете

какие-то нетипичные операции То есть у

вас там вырастает та сумма которая

заходит на счёт заходит на карточку вот

к примеру вам там каждый месяц в районе

20.000 заходит а в этом месяце зашло там

60.000 80.000 то есть финансовый

мониторинг может на это соответственно

отреагировать также красным маркером для

финансового мониторинга являются к

примеру большие суммы переводов вот к

примеру большая сумма вам какая-то зашла

тут же опять же говорить о тех же

400.000 Грин либо постоянные какие-то

небольшие суммы То есть когда вы

фактически ведёте какую-то

предпринимательскую деятельность что-то

допустим продаёте в интернете денежки по

чуть-чуть Там по 100 по 200 по 1.000

Грин заходят и тут тоже могут возникать

у финансового мониторинга Кроме того по

поводу снятия денег вот к примеру из тех

вашего общего оборота из там допустим

тех же каких-то денег которые вам

заходят за месяц вы снимаете деньги и

снимаете будем говорить больше половины

банки очень любят когда деньги остаются

в системе сама система их так настроена

То есть если вы кому-то что-то

переводите то тут особо каких-то проблем

не должно возникать Ну вообще вот вы

меня спросите А какая ситуация когда

вообще какая-то есть ли сумма Есть ли

какой-то порог который будет интересен

финансовому мониторингу надо понимать

что опять же эти 400.000 но любой банк

может устанавливать себе любую сумму

фактически От 400 до 30.000 Грин - это

тот предел когда они могут что-то там

мониторить и спрашивать по идее меньше

30.000 Грин тут вообще никаких вопросов

к человеку не должно быть это так но в

любом случае помните что любой банк

может установить себе дополнительные

критерии своего вот этого финансового

мониторинга который они сами себе

установит то есть теоретически вам зашло

50 долларов из какой-то африканской

страны из Нигерии и соответственно у них

там стоит маркер что деньги с этой

стороны они чего-то там плохие вот вам

хоп выкатили запрос за 50 долларов такое

тоже может быть и плюс-минус подобные

вещи на самом деле люди мне рассказывали

ось друз подивиться таку ось эсэмэску Це

наслала моя писни вона дозволила це

розповисти у вдео подивиться що пише

ощадбанки якщо ваше мися надходження на

рахунок банку виходять за Меж диапазону

в 0 до 25 000 грн то на вимогу НБУ подом

банк про плану ей максимальный обсяг

надходження вправ SMS на тайто номер

татата татата То есть это означает что

человек должен сообщать о тех деньгах

которые он планирует себе получать за

месяц на карточку тут как мы видим

друзья в Ощадбанке речь идёт от 0 Грин

до 25.000 Грин то есть человек себе

наверное должен как-то там Ду дать какие

деньги Сколько ему примерно заходит за

месяц сообщить об этом банк если тот же

опять же вернуться к финансовому

мониторингу могут соответственно если

будет сумма Это больше чем вы там себе

написали им заполнили то соответственно

будут проблемы в виде того что будут

какие-то запросы от финансового

мониторинга соответственно вы понимаете

что есть правила то что нету никаких

правил по большому счёту но надо

понимать что друзья что два банка я Всем

рекомендую вот я пока стою на этом наш

самые популярные банки это никакая не

реклама меня нет в этом смысла это

ПриватБанк И монобанк много там на них

жалоб но понятно что это банки большие с

этим связа но в тот же момент по ним

нету Вот таких каких-то идиотских

зацепок к людям когда цепляются

непонятно за что то что мне рассказывали

в других банках более мелких То есть мне

кажется всё здесь связано с тем что эти

банки большие и наверное они не успевают

до всех людей скорее всего добраться в

тот же момент дорогие друзья Хочу

отдельно объяснить вам про

ответственность Какая существует

ответственность за то что к примеру вот

пришёл вам запрос от финансового

мониторинга А у вас там нету какой-то

декларации подтверждающей ваши доходы

ответственности никакой в принципе за

это не существует Единственное что может

быть в этом случае соответствующий

финансовый мониторинг вы им там не

ответите вам откажут в одностороннем

порядке В услугах то есть разорвут с

вами договор и просто придётся идти в

другой банк по поводу того что там они

сообща в какие-то правоохранительные в

налоговые органы это всё конечно

очень-очень маловероятно и скорее всего

такого не будет скорее всего ваши

взаимоотношения закончится на том что

вам придётся искать какой-то другой банк

також иснует така стаття 164 кодексу

Украине про админ правопорушення

проведення господарсько дя без державно

реестрации тягне за собою накладання

штраф в 1000 до 2000 а якщо Це порушення

буде ще на прот року зроблено в 2 до

5000 поклонных минимум в доходив

громадян вы у меня умнички друзья и я

думаю Знаете что 17 Грин это как раз

составляет этот минимум то есть

соответственно штраф от 17 до 34.000 А

если по второму разу до до 85.000 Грин

то соответственно Если вы ведёте

какую-то деятельность и через карточки

это как-то всплывёт и такой вот штраф

может наложить Но тот дикий абсурд

который я смотрел в интернете там другие

юристы или кто они есть бухгалтера

рассказывают что финансовый мониторинг

может накладывать эти штрафы финансовый

мониторинг не является государственным

органом либо учреждением у нас к примеру

штрафы может накладывать та же полиция

вот налоговая даже центр комплектования

их начальник отдельная там есть статья о

штрафах соответственно они являются

представителями нашего государства и они

могут штрафовать людей Возможно даже и

собачек иногда настольных Но в тот же

момент дорогие друзья Хочу заметить одну

вещь что штрафы Если как-то Это

выяснится всё-таки Хотя на самом деле я

честно считаю что это очень маловероятно

может наложить скорее всего налоговая

инспекция они Ближе всего к этому то

есть для чего вот сначала к началу видео

Мы возвращаемся они вот это делают этот

доступ вот эти все возможности и так дае

то есть чтобы они могли напрямую видеть

сколько денежек у вас там проходит по

счёту и если они посчитают что к примеру

10 раз за месяц вам там заплатили по 100

или 150 Грин то наверное вы занимаетесь

предпринимательской деятельностью и

почему бы не врезать вас на штраф ну

хотя бы для начала 17.000 Грин Но на

самом деле хочу успокоить что таких

штрафов не так уж и много И вообще это

не является какой-то очень чем-то частым

специально раньше просматривал реестр на

эту тему это такое что-то более

эксклюзивное и экзотическое если

допустим сравнивать с теми же штрафами

которые там за нарушение правил

дорожного движения и Кроме того этот

штраф окончательный выносит у нас только

лишь суд то есть налоговое составляет к

примеру передаёт это всё в суд а судья

уже людей шт Т вот так вот друзья Вот

такая вот действительность и ситуация

конечно От себя лично хочу заметить что

ситуация плачевная как пришла вот эта

Зелёная власть начались вот эти честно

сказать все беды связанные с финансовым

мониторингом до этого особо никто такие

понятия не знал и не понимал что

происходит с этим делом они решили

залезть максимально в карман граждан Они

специально взяли себе этого гетьманцева

как громоотвод как человека который от

власти подаёт эти все идеи по поводу

общи гусей Как там залезть в карман

людям забрать последнее Ну то есть он

тут является проводником на самом деле

всё это идёт от власти и мы должны

друзья С вами это понимать и всё но о

идёт хуже хуже хуже вот я не знаю

додумается они принят всё-таки что-то

такое чтобы окончательно на этой системе

банковской поставить один большой и

жирный крест утро в Украине это когда ты

просыпаешься не знаешь я не знаю что

тебя сегодня примет тцк мусора или

Святой Апостол Пётр

Телешоу Тарас юрист из Одессы

Смотрите все выпуски телешоу "Тарас юрист из Одессы" онлайн бесплатно на главной странице телешоу. Наш сайт ежедневно наполняется новыми выпусками!

Свежие популярные выпуски телешоу

1. Битва экстрасенсов (ТНТ)
2. Голос 60+
3. Новые танцы (ТНТ)
4. Дом 2. Lite
5. Холостяк СТБ
6. МастерШеф. Битва сезонов
7. Звезды сошлись
8. Камеди Клаб